Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w biurze rachunkowym
- System przeciwdziałania praniu pieniędzy – AML (Anti-Money Laundering)
- Zarys prawny i faktyczny systemu
- Instytucje obowiązane i ich rola w systemie AML
- Instytucje nadzorcze (GIIF i KNF) oraz ich uprawnienia
- Kary i sankcje za nieprzestrzeganie przepisów ustawy
- Obowiązki biura jako instytucji obowiązanej
- Wyznaczenie osób odpowiedzialnych za realizację obowiązków wynikających z przepisów
- Wdrożenie wymaganych procedur
- Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego
- Zapewnienie pracownikom udziału w szkoleniach
- Archiwizowanie i dokumentowanie informacji uzyskanych w wyniku stosowania środków bezpieczeństwa finansowego
- Kontrola wewnętrzna przestrzegania przepisów i zarządzanie ryzykiem
- Ocena ryzyka klienta
- Ocena ryzyka biura rachunkowego
- Wymagane procedury wewnętrzne
- wewnętrzna procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
- procedura anonimowego zgłaszania rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń w zakresie AML
- procedura zasad dokumentowania utrudnień stwierdzonych w związku z weryfikacją tożsamości beneficjenta rzeczywistego
- procedura zasad odnotowywania rozbieżności z CRBR
- Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego
- Identyfikacja i weryfikacja klienta
- Ustalanie beneficjenta rzeczywistego i korzystanie z rejestrów beneficjentów rzeczywistych – przykłady praktyczne
- Ustalanie statusu osoby na eksponowanym stanowisku politycznym PEP – praktyka rynkowa
- Korzystanie z list sankcyjnych
- Ocena ryzyka
- Ocena ryzyka klienta – przykładowa matryca i czynniki ryzyka
- Ocena ryzyka biura rachunkowego – przykład
- Jak rozpoznać pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu
- Czerwone flagi, czyli sygnały świadczące o możliwości prania pieniędzy
- Scenariusze prania pieniędzy
- Zasady postępowania w przypadku podejrzenia prania pieniędzy i raportowanie do GIIF
W trakcie szkolenia przewidujemy:
- 11.00 - 15 minutową przerwę kawową
- 13:15 - 30 minutową przerwę obiadową